Albert Gallegos

Expert en planification financière

Exécutif hautement accompli et axé sur les résultats dans le domaine de la planification financière avec plus de 25 ans d'expérience dans le développement de nouvelles affaires et le leadership d'entreprise. Énergique et axé sur les objectifs avec une passion pour la stratégie de planification financière.

Photo de Albert Gallegos assis sur une chaise

parutions

Biographie & Éducation

Chargé de cours en fiscalité suisse et en planification financière à l'Institut supérieur de formation bancaire (ISFB) et à la Haute Ecole Supérieur Kalaidos pour les diplômes post grade en banque et finance.Expert aux examens pour la Suisse romande pour le brevet fédéral de conseiller financier (MENDO) et pour la Certification SAQ en Wealth Management, il publie régulièrement des articles (Bilan, PME Magazine, la Tribune de Genève, Le Temps) traitant des questions financières et anime des séminaires et des conférences. Albert est également co-auteur de l'ouvrage "Le guide de votre prévoyance" et du Guide de vos finances personnelles.

Expert en planification financière - BCGE

Albert Gallegos

Parcours

Juriste en droit suisse de l’université de Lausanne (UNIL)
Master en droit international (UNIL)
Avocat en droit péruvien
MBA de HEC-Unil Lausanne
Certificat d'Entrepreneurschip de l'Université de Neuchâtel.

« Certified Wealth Management Advisor » (SAQ Swiss Association for Quality)
CAS (Certificate of advanced studies) en fusion, acquisition et transmission d’entreprises de la Haute École d’Ingénierie et de Gestion du Canton de Vaud (HEIG-VD).

Domaines de compétences

Notre mission

Nous assistons et conseillons les clients dans divers domaines du conseil patrimonial: fiscalité, immobilier, placements, prévoyance, droit matrimonial et successoral.

En fonction des besoins personnels et des objectifs de vie, analyse de la situation patrimoniale avec l’analyse des risques (décès, invalidité), de la fiscalité et la retraite.

Assistance dans la transmission d’entreprises et les restructurations pour le chef d’entreprise.

Mise en place d’un plan cadre LPP pour le chef d’entreprise ou l’encadrement supérieur.

Analyse des différents scénarios de projection en fonction des besoins et objectifs.

Proposition des solutions dans le domaine de la prévoyance des cadres, du libre passage et du 3e pilier.

Elaboration de solutions sur mesure grâce à une planification successorale minutieuse : Testament, pacte successoral, mandat pour cause d’inaptitude, etc.

Choix de l’allocation idéal en fonction de l’horizon temps et des objectifs et projets financiers.

Accompagnement et analyse des prestations de prévoyance en cas de changement de poste, planification des rachats dans la caisse de pension, choix de la meilleure solution de prévoyance en cas d’activité indépendante.

Analyse financière en tenant compte de la fiscalité et des prestations de prévoyance.

Analyse du financement idéal et calcul du coût réel de la dette hypothécaire après imposition.

Notre mission

Nous assistons et conseillons les clients dans divers domaines du conseil patrimonial: fiscalité, immobilier, placements, prévoyance, droit matrimonial et successoral

Albert Gallegos & Fabien Fontecave

Guide de vos finances personnelles

Ce guide pratique et didactique dont l'objectif est d'aider les lecteurs à trouver "l'indépendance financière" suivra des personnes tout au long de leur existence. Grâce aux exemples exposés, nous y verrons plus clair dans les choix financiers que nous rencontrons tous : épargner, investir tout au long du cycle de vie, analyser les risques financiers encourus à la suite d'une invalidité ou d'un décès, etc.

Payot

Favre